¿Qué es actividad financiera ilegal o no autorizada?

- El Inciso b), del Artículo 3, Sección 1, Capítulo I, Título, Libro 9° de la Recopilación de Normas para Servicios Financieros, lo define como una: "Actividad efectuada por personas naturales o jurídicas, que sin previa autorización de ASFI realizan con carácter masivo y habitual actos propios de las entidades de intermediación financiera y/o servicios financieros complementarios, así como la difusión de publicidad de actividades reservadas para las entidades financieras conforme lo establecido por la Ley N° 393 de Servicios Financieros".

- La Ley N° 393 de Servicios Financieros, en su Artículo 486. (PROHIBICIÓN DE REALIZAR ACTIVIDADES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA Y SERVICIOS FINANCIEROS COMPLEMENTARIOS SIN AUTORIZACIÓN) señala: "I. Ninguna persona, natural o jurídica, podrá realizar masivamente y en forma habitual en el territorio nacional, actividades propias de las entidades financieras normadas por la presente Ley, incluidos los actos de comercio tipificados por los Numerales 4, 5, 8 salvo el cambio de moneda, 12 y 20 del Artículo 6 del Código de Comercio, sin previa autorización de constitución y funcionamiento otorgada por la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero - ASFI, con las formalidades establecidas en la presente Ley. La normativa que la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero - ASFI emita al efecto establecerá los criterios técnicos y legales para determinar el carácter masivo y habitual de estas actividades".

- La Ley N° 393 de Servicios Financieros, en su Artículo 487. (PROHIBICIÓN DE REALIZAR PUBLICIDAD A PERSONAS NO AUTORIZADAS) indica: "I. Toda persona natural o jurídica, nacional o extranjera, domiciliada o no en el país, que no cumpla los requisitos y formalidades relativas a la organización y funcionamiento de entidades financieras previstas en la presente Ley, queda prohibida de efectuar avisos, publicaciones y poner en circulación papeles, escritos, impresos o utilizar medios audiovisuales, dispositivos móviles y sitios virtuales, o recurrir a cualquier otro medio físico o electrónico de alcance masivo, a través de los cuales difunda información que introduzca a suponer que cuenta con autorización legal para realizar en el país las actividades reservadas por esta Ley para las entidades financieras. II. En igual forma, ninguna persona natural o jurídica podrá utilizar en su razón social, en idioma español u otro idioma, términos que puedan inducir al público a confundirla con las entidades financieras legalmente autorizadas".

¿Cómo realizar la denuncia sobre actividades financieras ilegales o no autorizadas? 

PASO 1.

- Presentar por medio escrito, una carta que incluya información de la persona natural o jurídica identificada como denunciante del hecho (nombre y apellidos o en su caso del representante, cédula de identidad o poder de representación, domicilio e información de contacto), en su contenido deberá detallar las circunstancias de los hechos y motivos, lugar y fecha, firma del denunciante, adjuntando toda prueba a la que pueda tener acceso, respecto a actividades financieras ilegales o no autorizadas.

PASO 2.

- Toda persona natural o jurídica podrá apersonarse a las siguientes direcciones, para presentar su denuncia correspondiente: